理财规划

随着中国人个人财富的快速积累和理财意识的不断提升，近两年来，国内各大银行顺应这一潮流，纷纷设立理财中心，抢滩前景广阔的理财市场。放眼当今的中国金融市场，各种理财创新工具层出不穷，个人和家庭资产中金融资产的比重越来越大。而不同生命阶段的人对金融工具的需求又各不相同，从现金流管理到保险规划，从投资规划到税收筹划，从退休规划到不动产规划，乃至财产传承规划，理财规划变得日益复杂，专业性极强。毋庸讳言，会赚钱并不意味着会理财，由于缺乏足够的时间和专业知识，个人往往并非自身财富的最佳管理者。在简单的理财咨询已经无法满足人们需要的情况下，对专业而全面的理财服务的需求日益强大起来，理财规划师这一全新职业在中国也显露出广阔的发展前景。

    我国第五批53项职业标准中理财规划师赫然位列其中，未来五到十年国内最有吸引力的职业证书，像律师、注册会计师、心理咨询师一样，理财规划师正在进入人们的日常生活中。据国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌称，未来5到10年，理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业，一个好的理财规划师年薪将达百万。美国《福布斯》杂志曾列本世纪十大收入最高的职业理财师排名第二，2004年全球最热门的职业位列中国未来十大高收入职业。目前，年收入达50万元标准的中产阶级在国内约有1000万户，按照1个理财规划师服务100人估算，国内理财规划师的“缺口”至少为10万人。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。据《证券时报》的数字，在过去6年中,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%，2005年我国理财市场规模将达到250亿美元。与此相对比的是，我国理财规划人才短缺。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国，大约58%的家庭得到了专业管理。因此，理财规划师将成为今后炙手可热的新兴职业。

    与其它普通的资格认证不同，中国的理财规划师国家职业资格认证是劳动和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证体系的总称，不仅具有广泛性和权威性，而且代表了当今国内理财规划专业资质认证的最高水平。据悉，今年8月份，中国有望成为国际CFP组织第19个会员，理财规划师国家职业资格统一鉴定试点工作已于今年上半年启动，通过考试者将取得理财规划师国家职业资格证书。通过职业资格考试后，理财规划师将可以从事三方面的工作:一是开设专业的理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。与此同时，诸多国际理财师培训机构也相继登陆北京、上海等大城市，国内各金融机构加大了系统内理财师的培训力度。

    理财师“门槛”将提高

    据国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌透露，理财规划师的申请和考试资格将在今年9月提高，届时的报名条件和考试难度都将加大。刘彦斌还透露，理财师的申报和评级将启用新的标准，大专毕业4年的人将不能报考理财规划师，而只能做理财规划师助理，而高级理财规划师的报名条件和认证难度将比国际通行的标准还要严格。
 
    理财规划师认证培训课程设置及课时安排

    理财规划原理
    金融基础
    宏观经济分析
    财务和会计基础
    税收基础
    理财计算基础
    理财规划法律基础
    现金规划、消费支出规划
    教育规划、退休养老规划
    风险管理和保险规划
    能力测试
    投资规划
    外汇投资
    税收筹划
    家庭财产分配和传承规划
    实业投资
    综合理财规划

    国家理财规划师认证培训的特点

    本土化  根据我国社会经济环境、法律环境、金融市场和金融工具现状进行课程安排
    专业化  为了使学员尽快掌握金融理财相关专业知识，聘请业内著名专业人士进行授课。
    针对性  结合国内银行机构理财业务现状提供针对性培训，切实解决实际问题
    生动性  注重典型案例分析，采用讨论、问答、游戏、辩论等互动形式，使培训生动活泼，轻松易学
 
    国家理财规划师资格证书

    颁发机构：中华人民共和国劳动和社会保障部
    证书颁发时间：成绩公布后两个月内
    证书遗失处理：
    因国家劳动和社会保障部不受理个人证书补办，故证书遗失人可将以下材料递交至相应培训机构进行证书遗失补办，具体如下：
    一、遗失证书者递交至申请资料文书，说明遗失经由。
    二、培训机构经调查情况属实，则提供相应的证明资料提交国家劳动和社会保障部。
    补办成功，另收工本费用：人民币四元。
 
    国家理财规划师考试辅导系列书全新出版

    根据国家理财规划师考试新版教材的最新内容调整，国家理财规划师考试辅导系列教材也进行了相应的调整，已与近日出版。

    与上版相比，教材调整与修订的幅度非常大。相应地，再版的辅导系列教材也进行了相应的调整与补充，增加了现金规划、退休规划和财产分配与传承规划等相关内容，使得理财规划的全部工作内容都得到了理论上的系统全面的介绍，同时还大量引进了我国实际生活当中的具体实例作为案例，有助于广大读者的学习和理解。在基础知识部分，详细论述了理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础等内容，最后一章集中讲解理财规划师的工作流程。在专业能力部分，则具体讲解了理财规划的各分项规划内容的具体知识和工作技巧，具有极强的指导实际工作的意义。这种安排使得整个教材逻辑上更加紧凑严密，体系上更加科学合理，内容上更加全面完整。

    另外，新版的辅导系列教材注重理论联系实际的考察，在题型也进行了大量的调整，紧贴教材的变化，针对性强，使学员能够轻松的掌握重点和难点。